تبدأ عمليات الاحتيال بعدة طرق، مثل طلب صداقة على وسائل التواصل الاجتماعي أو مكالمة هاتفية فجائية أو الإيحاء بفرصة استثمار. يسعى المحتالون دائمًا للعثور على ضحايا يتركون حذرهم لفترة كافية ليتم استغلالهم، وعادة ما يستخدمون نفس التكتيكات ويقعون في نفس الأخطاء. استمر في القراءة لمعرفة خمسة أنواع شائعة من الاحتيال التي شهدناها هذا العام وللحصول على نصائح الخبراء حول كيفية تجنبها.
محتوى المقال
1. التصيد الاحتيالي
يُطلق مصطلح “التصيد الاحتيالي” على الأشخاص المحتالين الذين يحاولون خداعك للحصول على معلوماتك الشخصية، وذلك عادةً عبر رسائل بريد إلكتروني أو نصوص تنتحل شخصية شركة أو إدارة حكومية حقيقية. وتتضمن هذه الرسائل غالبًا طلب النقر على رابط لزيارة موقع ويب يتظاهر بوجود خطأ ما، مثل انتهاء صلاحية الاشتراك أو لتأمين حسابك بعد محاولة احتيال.
يمكن حدوث الاحتيال التصيدي عبر وسائل التواصل الاجتماعي، حيث ينشر المحتالون منشورات ترتبط بمواقع ويب مزيفة. وفي حالة النقر على ارتباط في رسالة تصيد، يتم تحويلك إلى موقع ويب مزيف يطلب منك إدخال معلومات شخصية حساسة مثل الاسم والعنوان وتفاصيل الحساب المصرفي.
في بداية عام 2023، حذرت شركة Action Fraud من زيادة عدد التقارير حول المحتالين الذين ينتحلون شخصية McAfee (2200 تقرير) وBT (676) وNetflix (625). كما تم الإبلاغ عن 300 محاولة احتيالية لاستخدام حبوب الحمية.
عندما تقدم معلوماتك الشخصية للمحتالين، يمكن استغلالها لإيهامك واستهدافك في المستقبل. فمثلاً، يمكن لمحتال استخدام المعلومات التي تدخلها في موقع ويب مزيف ليتصل بك ويتظاهر بأنه البنك الذي تتعامل معه. وبما أن المحتال لديه بعض معلوماتك، فقد تميل إلى الوثوق بأن المكالمة حقيقية.
كيف تتجنب عملية الاحتيال
- لا تنقر على الروابط الموجودة في رسائل البريد الإلكتروني والنصوص غير المرغوب فيها.
- ابحث عن عناوين البريد الإلكتروني أو أرقام الهواتف المراوغة. قد لا يتضمن عنوان البريد الإلكتروني الذي يبدو مريبًا اسم العلامة التجارية أو قد يتكون من أرقام أو أحرف عشوائية.
- إذا لم تكن متأكدًا من أصل رسالة البريد الإلكتروني اتصل بالشركة المعنية باستخدام التفاصيل الموجودة على موقعها على الويب.
2. حيل الاستثمار
تحتوي هذه الخدع على محتالين يسعون لإقناعك بالاشتراك في “فرص” استثمارية مع وعد بتحقيق عوائد ضخمة. وتشير بيانات من UK Finance في عام 2022 إلى فقدان 114 مليون جنيه إسترليني بسبب عمليات احتيال استثمارية مدفوعة الدفع المصرح بها (حيث يتم خداع الضحية لإرسال أموال إلى مجرم). وتأتي عمليات الاحتيال الاستثمارية عادةً في عدة فئات عامة. وقد يشمل الاحتيال الأكثر تعقيدًا تهيئة المحتال لك لكسب ثقتك مع مرور الوقت، قبل أن يضغط عليك للتخلي عن أموالك.
يمكن أن يجذب إعلان على وسائل التواصل الاجتماعي يتضمن “تأييدًا” من أحد المشاهير اهتمامك بدلاً من الوصول إلى مصدر موثوق به. كما يستخدم بعض المحتالين طرقًا مختلفة لاستهداف الضحايا، مثل إرسال رسائل بريد إلكتروني ونصوص ورسائل واتس أب غير مرغوب فيها لإغرائهم بالمشاركة في استثمارات وهمية، والتي غالبًا ما تكون مرتبطة بالعملات المشفرة.
يرغب المحتالون المستثمرون في جني أكبر قدر ممكن من المال منك، ولذلك فإنهم يزيدون الضغط عليك بمجرد أن يشعروا بأنهم قد قاموا بإقناعك بالاستثمار. يمكن أن يشمل ذلك تقديم بيانات خاطئة لتظهر جودة أداء الاستثمار بشكل أفضل، ثم الادعاء بأنك بحاجة إلى الاستثمار أكثر قبل أن تتمكن من سحب أموالك. وعند اكتشاف الاحتيال وانقطاع الاتصال، يجب عليك توخي الحذر من عمليات الاحتيال التي تستهدف استعادة خسائرك، حيث يتصل بك “شركات” ويعدون بإعادة أموالك.
كيف تتجنب عملية الاحتيال
- لا تنجذب إلى الوعود التي تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها.
- كن حذرًا من أي شخص يتصل بك على الفور مع “فرصة”.
- تحقق من أن الشركة مدرجة في سجل هيئة السلوك المالي قبل التخلي عن أي أموال.
3. حيل التصيد عبر الهاتف
كما هو الحال في التصيد الاحتيالي، فإن هذه العمليات الاحتيالية تقوم بشكل عام على انتحال هوية شركة لسرقة بياناتك الشخصية أو المالية. ومن بين أنواع الاحتيال المختلفة، فإن عمليات الاحتيال عبر التحويل المصرفي تعد من أخطرها.
يحاول محتال الاتصال بك ويدَّعي أنه موظف في البنك الذي تتعامل معه، وربما يكون قد حصل سابقًا على بعض المعلومات الخاصة بك من خلال اختراق بياناتك. وغالبًا ما يخبرك المحتال بأن حسابك تعرض للاختراق ويحثك على نقل أموالك إلى حساب “آمن” أو منحهم وصولًا عن بُعد إلى جهازك لتمكينهم من إجراء التحويل. وفي بعض الأحيان، يرسل المحتالون رسائل نصية وهمية لطلب التحقق. وتتسبب هذه الأعمال الاحتيالية في خسارة مدمرة، سواء عاطفية أو مالية، للضحايا.
تتضمن الأمثلة الأخرى للتصيد الاحتيالي عبر الهاتف عمليات احتيال تبدأ برسالة أو بريد إلكتروني أو رسالة نصية تطلب منك الاتصال برقم هاتف لتحديث تفاصيل الاشتراك أو الحساب، أو للاستفادة من عرض مغرٍ. سبق وأن حذرنا من عمليات احتيال تتضمن طلب PayPal للأموال، حيث يستخدم المحتالون ميزة “طلب الأموال” للمطالبة بالدفع مقابل عناصر ذات قيمة عالية، ويُطلب منك الاتصال برقم هاتف في حالة عدم التعرف على الشراء. وقد صدر تحذير من شركة Action Fraud في مارس بعد تلقيها 275 بلاغًا عن هذه العملية الاحتيالية بشكل خاص.
كيف تتجنب عملية الاحتيال
- كن حذرًا من المكالمات غير المرغوب فيها التي يُزعم أنها من شركة أو وكالة حكومية.
- لا تفصح عن أي تفاصيل شخصية أو مالية عبر الهاتف إلا إذا كنت متأكدًا بنسبة 100٪ من الشخص الذي تتحدث معه.
- إذا اتصل بك شخص مدعيًا أنه من البنك الذي تتعامل معه، فقم بإنهاء المكالمة واتصل بالرقم الموجود على ظهر بطاقتك.
4. الحيل الرومانسية
عادة ما تبدأ الحيل الرومانسية على مواقع التعارف والتطبيقات المشابهة، حيث يقوم المحتال بإقامة علاقة عاطفية مع ضحيته المحتملة، ويغرقها بالمجاملات والثناء لفترة طويلة تصل إلى أسابيع أو شهور. وبمجرد أن يتأكد المحتال من تأثيره وتأثير كلامه على الضحية، يبدأ في مطالبتها بإرسال الأموال لأسباب مختلفة ووهمية. وربما يشعر المحتال بالذنب لضحاياه، لكنه يستمر في استغلالهم وإيهامهم بأنهم لا يستطيعون الوثوق بأي شخص آخر غيره، وأنه هو الشخص الوحيد الذي يستطيع مساعدتهم.
ثمة بعض الاختلافات في طرق احتيال المحتالين الرومانسيين. فمؤخرًا، ظهرت حالات استهداف الأشخاص على صفحات وسائل التواصل الاجتماعي التي تديرها جمعيات خيرية للصحة العقلية والفقدان أو (الفجيعة). وبفضل هذه الجمعيات، يستطيع المحتالون تحديد الأشخاص المستهدفين بشكل أكبر. كما يتضمن هذا النوع من الاحتيال حيلًا هجينة للرومانسية والاستثمار، حيث يعتني المحتال بالضحية قبل تشجيعه على استثمار أمواله في عقار أو منصة عملة مشفرة تسيطر عليها العصابات الإجرامية.
يصعب تقدير حجم الخسائر في عمليات الاحتيال الرومانسية. وفقًا لـ UK Finance ، فإن الخسائر بلغت 31 مليون جنيه إسترليني في عام 2022 ، ولكن من المحتمل أن يكون المبلغ الفعلي أعلى بكثير، حيث يشعر الضحايا بالحرج الشديد من الإبلاغ عن هذه الجرائم.
كيف تتجنب عملية الاحتيال
- كن يقظًا عند التحدث إلى الغرباء عبر الإنترنت.
- إذا كنت تطور علاقة عبر الإنترنت، فتحدث إلى الأصدقاء والعائلة حول هذا الموضوع. قد يكونون قادرين على اكتشاف التناقضات أو العلامات الحمراء – علامات التحذير التي لم تلاحظها.
- تشمل العلامات الحمراء محاولات نقل المحادثات بسرعة إلى منصات خاصة ورفض الالتقاء شخصيًا.
- استخدم البحث العكسي عن الصور (موقع ويب حيث يمكنك تحميل صورة للعثور على الصور المتطابقة و / أو مصدر الصورة) للتحقق مما إذا كانت صورة الملف الشخصي تنتمي إلى شخص آخر أو من المعروف أن المحتالين يستخدمونها.
- توقف عن الاتصال إذا طلب منك شخص ما لم تقابله مطلقًا المال.
5. حيل التسوق
تشير أحدث الإحصائيات المالية في المملكة المتحدة إلى أن الاحتيال في عمليات الشراء، حيث يتم دفع مقابل عنصر لم يتم تلقيه، كان الشكل الأكثر شيوعًا للخداع “المصرح به” خلال عام 2022، وقد تم تسجيل أكثر من 117,000 حالة. وتتضمن هذه الحيل خداع المتسوقين الذين يشعرون بالأمان لشراء السلع من خلال مواقع الويب المشبوهة أو مواقع المزادات أو حتى عبر وسائل التواصل الاجتماعي، حيث يتظاهر المحتالون بأنهم بائعون لسلع ذات قيمة عالية مثل السيارات والأجهزة الإلكترونية وتذاكر الأحداث.
يستخدم المحتالون بعض الحيل لخداع الناس وإغرائهم بشراء سلع بأسعار أقل من القيمة السوقية. وفي أحد الأمثلة المذكورة، تم الإبلاغ عن تاجر سيارات مزيف على فيسبوك يحاول خداع الزبائن وسرقة آلاف الجنيهات من خلال عرض صفقة مغرية. ويطلب هؤلاء المحتالون من المشترين دفع المبالغ عن طريق التحويل المصرفي، وهو أقل أمانًا من استخدام خدمات الدفع الآمنة مثل PayPal.
كيف تتجنب عملية الاحتيال
- التزم بتجار التجزئة المجربين والمختبرين حيثما أمكن ذلك.
- إذا كنت تميل إلى شراء عنصر من شركة لم تسمع بها من قبل، فابحث أولاً. تتضمن إشارات Telltale الصفقات التي تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها وطلبات الدفع مقابل العناصر باستخدام طرق غير آمنة أو لا يمكن تعقبها.
ماذا تفعل إذا تم خداعك
عندما تصبح ضحية عملية احتيال، يجب عليك التصرف بسرعة. إذا قدمت معلومات مالية، اتصل بالمصرف الذي تتعامل معه وأبلغ عن الاحتيال باستخدام الرقم الموجود على بطاقتك، كما يجب مراقبة تقرير الائتمان الخاص بك بعناية لأي طلبات ائتمان مشبوهة. وإذا تم اختراق أحد حساباتك عبر الإنترنت، فعليك تغيير كلمة المرور الخاصة بك على الفور.
كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال
إذا شاهدت أي نشاط يبدو كعملية احتيال، فيجب عليك الإبلاغ عنه فورًا. يمكنك الإبلاغ عن رسائل البريد الإلكتروني المزيفة إلى المزود والحكومة على العنوان report@phishing.gov.uk، كما يمكنك الإبلاغ عن المواقع الإلكترونية الزائفة إلى المركز الوطني للأمن الإلكتروني (NCSC)، وإرسال نصوص الاحتيال إلى الرقم 7726. بالإبلاغ عن عمليات الاحتيال، قد تساعد في منع أشخاص آخرين من الوقوع ضحية لهذه الجرائم.
