هناك العديد من الطرق لشراء الذهب، بدءًا من السبائك والجنيهات الذهبية التي يمكن أن تشتريها على الإنترنت و التي تصل الى باب منزلك إلى أسهم المعادن التي تحفظ بشكل آمن في قبو سويسري التي يمكن شراؤها من أحد التطبيقات على الانترنت.
لآلاف السنين ، كان الذهب والمال مرتبطين بشكل مباشر، لكن في أيامنا هذه لم تعد ترتبط العملة بالذهب. حيث تخلت بريطانيا عن معيار الارتباط بالذهب في عام 1931، مما يعني أنه لم يعد بإمكانك استبدال نقودك الورقية بالذهب. ولكن هذا يعني أيضًا أنه يمكنك جني (أو خسارة) المال من شراء الذهب لأول مرة – مع تغير سعر هذا المعدن بالجنيه يوميًا.
ويعتبره محبو الذهب وسيلة لحفظ (واستثمار) الثروة لأن كمية المعروض من الذهب محدودة، لذا فهو ليس شيئًا يمكن أن تعبث به الحكومات، فضلاً عن حقيقة أنه يتمتع بقيمة عالمية وقد تم استخدامه كعملة لآلاف السنين.
لذا، إذا كنت تريد استثمار بعض أموالك في الذهب ، فكيف تفعل ذلك؟ في الواقع هناك ثلاث طرق رئيسية.
محتوى المقال
كيف تستثمر في الذهب؟
1. شراء سبائك الذهب والعملات الذهبية
يمكن شراء وتخزين السبائك الذهبية، والجنيهات الذهبية، والعملات الذهبية المختلفة. في الواقع ، يوجد هناك حتى آلات تبيع الذهب – حيث تضع بطاقة أو نقدًا وتحصل على قطعة من الذهب.
وهناك نوعان من الفوائد لذلك. أولاً ، إذا اشتريت جنيهات ذهبية بريطانية (نعم ، لا تزال دار سك العملة الملكية تصنع الجنيهات الذهبية) ،وبفضل قانون خاص ، ستتجنب دفع الضرائب على أي أموال تجنيها عند البيع.
ثانيًا ،أنت تمتلك الذهب فعلياً – مما يعني أنه بحوزتك مباشرةً وليس هناك حاجة إلى شركة أو مؤسسة لتحفظه لك.
و تعتبر السبائك والعملات الذهبية هي أكثر الطرق شيوعًا لشراء الذهب – لكن العملات أكثر مرونة عندما يتعلق الأمر بالبيع (فلا تضطر إلى قطع السبيكة إلى النصف إذا احتجت إلى نصف ثمنها).
https://www.youtube.com/watch?v=tHXRtiB7KIo&ab_channel=GoldCoinCollection
وتحمل بعض العملات الذهبية قيمة مضافة ، لأنها نادرة ، لكن معظمها ليس كذلك – و تعتبر عملة كروغيراند الجنوب أفريقية هي العملة الأكثر شيوعًا.
ومع ذلك ، ستدفع زيادة على سعر الذهب لشراء قطع منه ، على الرغم من أن كبار التجار سوف يقومون بتسليمه إلى منزلك. ففي الفترة الماضية ، كان سعر الأونصة الواحدة يزيد بنسبة 3٪ تقريبًا عن سعرها في البورصة.
ومن بين كبار التجار في المملكة المتحدة دار سك العملة الملكية (الذين يشترون ويبيعون العملات والسبائك الذهبية غير البريطانية أيضًا) ، بالإضافة لتشاردز وبيرد.
وعادةً ما يتم تخزينه و يحتفظ به في المنزل ، بشكل عام في خزنة ، أو في صناديق ودائع آمنة في البنك. ومع ذلك ، إذا كنت تحتفظ به في المنزل ، فستحتاج إلى إخبار مزود التأمين الخاص بك عنه للتحقق من تغطيته بالتأمين.
وعندما يحين وقت البيع، سوف تحصل على قيمة مضافة مرة أخرى – هكذا يجني تجار الذهب أموالهم في النهاية. ويُنصح باستخدام تاجر كبير – مثل أولئك المذكورين أعلاه – ولكن من المحتمل أن يكلفك ذلك 4٪ من قيمة الذهب.
فإذا كنت ستشتري عملة واحدة بحجم أوقية واحدة ، ثم تبيعها مرة أخرى على الفور ، فستكلفك حاليًا 68 جنيهًا إسترلينيًا – أو 7٪ من قيمة العملة المعدنية.
يمكن خفض هذه الهوامش من خلال عمليات البحث عبر الإنترنت للحصول على أفضل الأسعار (أو عن طريق السفر إلى هونغ كونغ حيث توجد بعض الصفقات الممتازة) ، ولكن تأكد من أن الأشخاص الذين تشتري منهم أو تبيعهم شرعيون قبل تسليم أي نقود.
لكن هناك طريقة أخرى لشراء الذهب بهوامش منخفضة.
2. تجار الذهب على الإنترنت
في حال أنك غير مهتم بالمحافظة على الذهب فعليًا في يديك ، فإن التجار عبر الإنترنت هم وسيلة أرخص بكثير لشراء الذهب. و سيكون الذهب الخاص بك محفوظ في خزائن آمنة ، ويمكن شراؤه وبيعه بسهولة وبأي كمية تريدها. و يكون السعر الذي تحصل عليه هو أيضًا أقرب بكثير الى السعر الحالي.
على سبيل المثال، إذا اشتريت أونصة من الذهب وقمت ببيعها لدى تاجر عبر الإنترنت – بدلاً من عملة معدنية بين يديك – فستخسر 2 جنيه إسترليني في معاملتك بدلاً من 68 جنيهًا إسترلينيًا. ويمكنك أيضًا إجراء معاملات سريعة – من خلال البيع والشراء الفوري تقريبًا بمجرد تسجيل الدخول إلى الخدمة.
في الواقع ، أصبح من الممكن الآن ربط السبائك ببطاقة دفع، و بيعها لشراء حاجيات في أي مكان يقبل بطاقة MasterCard.
ومع ذلك، هناك جوانب سلبية أيضًا لتلك العملية.
يتقاضى كبار التجار رسوم التخزين – بما في ذلك التأمين. وعادةً ما تكون التكلفة منخفضة – حوالي 0.01٪ شهريًا أو 1٪ سنويًا – ولكن على مدار السنوات تتراكم هذه النسبة. وهناك أيضًا حد أدنى للرسوم مع بعض الشركات التي يمكن أن تضر المدخرات الصغيرة.
لن تستطيع أيضا أن تفلت من ضريبة أرباح رأس المال بهذه الطريقة – على الرغم من أنك تحتاج إلى تحقيق ربح أعلى بكثير من 11000 جنيه إسترليني على ما تبيعه كحد أدنى ليتم تطبيق الضريبة.
فإذا كنت مهتمًا ، فإن المواقع الرئيسية التي يمكنك أن تشتري منها الذهب من دون أن تحصل عليه بين يديك هي: BullionVault و GoldMoney و GoldCore.
3. صناديق تتبع الذهب – أرخص وسيلة للاستثمار في الذهب
إذا كان ما يهمك هو سعر الذهب ، ولا تهتم بامتلاك ذاك المعدن البراق بنفسك بشكل مباشر ، فيمكنك الاستثمار فيها من خلال أجهزة التتبع.
حيث يتم شراء الذهب وبيعه بطريقة مماثلة للأسهم ، ويمكن الاحتفاظ بها في حسابISA ، بل إن الكثير منها مدعوم بالذهب الفعلي.
يعتبر صندوق المؤشرات المتداولة (Physical Gold (PHGP أكبر صندوق للذهب في بورصة لندن، لكن سهم (Source Physical Gold ETC (SGLD أرخص – مع رسوم إدارية سنوية قدرها 0.29٪ وذلك بحسب Hargreaves Lansdown
ومع ذلك ، فإن تداول الأسهم – حتى عندما تمثل الذهب الفعلي -تخضع لرسوم الوسيط أيضًا.
والجانب الجيد هو أن ذلك لا يتجاوز بضعة جنيهات، وهو ثابت بغض النظر عن حجم الصفقة.
أفضل طريقة للاستثمار في الذهب
كل هذا يتوقف على ما إذا كنت تريد الحصول على الذهب بنفسك أم لا.
أرخص طريقة للاستثمار في الذهب هي من خلال محفظة تتم تداولها في البورصة، ولكن بعد ذلك لا يكون الذهب ملكك. لأنك فعليا تمتلك حصة في شركة ذهب.
الطريقة الأرخص التالية هي من خلال تاجر عبر الإنترنت – ستمتلك الذهب بالتأكيد، لكن لن تتمكن من الحصول عليه بين يديك إلا إذا دفعت رسومًا لشحنه إليك. ثم تفقد بعد ذلك ميزة القدرة على شرائه وبيعه بشكل جزئي.
كما يقدم تطبيق Glint طريقة أخرى ، هي حيازة الذهب – التي تم شراؤه ببساطة عبر هاتفك المحمول مقابل دفع 0.5 ٪ أعلى من سعر السوق الحالي – يمكنك إنفاق سعر الذهب في أي مكان على هذا الكوكب بنفس الطريقة التي تنفق بها الأموال من حسابك البنكي.
الاحتفاظ بالذهب بنفسك فعليًا يعني عدم وجود رسوم لوضعه في مكان ما (على الرغم من أنه قد يؤدي إلى زيادة تكاليف تأمين المنزل) ، لكن هناك خطر أكبر بفقدان الذهب أو حتى سرقته، كما ان تكلفة شرائه وبيعه أعلى بكثير.
البنك المركزي الهولندي في عملية نقل ذهب وعملات ذهبية:
في عملية دقيقة وحساسة، نُفذت في ظل إجراءات أمنية مشددة، نقل البنك المركزي الهولندي مخزونه المحلي من الذهب، وهو 14 ألف سبيكة ونحو ألف صندوق من العملات الذهبية، من مقره في أمستردام، إلى خزينة ضخمة في مدينة هارلم القريبة.
بالإضافة إلى سبائك بقيمة 10 مليارات يورو، نقل البنك 4.5 مليار يورو أخرى من السندات في العملية التي قادتها الشرطة العسكرية الملكية الهولندية.
💸De verhuizing van het goud en de bankbiljetten met een totale waarde van 14,5 mrd euro is succesvol afgerond. Een mooie samenwerking met @Defensie @Marechaussee @Politie en gemeenten. https://t.co/bBmSFZHSpq pic.twitter.com/bBK6PKJY0r
— De Nederlandsche Bank (@DNB_NL) October 3, 2020
ونقلت النقود والذهب نحو 20 كيلومترا في شاحنات، تحرسها الشرطة العسكرية المسلحة، وسط طوابير من دراجات الشرطة النارية، وتحت إشراف مروحية تابعة للشرطة، حلقت فوقها. وبدأت العملية يوم الجمعة وانتهت بعد ظهر السبت في شهر أكتوبر الماضي، فيما قالت الشرطة العسكرية في بيان إن “العملية المخطط لها بعناية نفذت بسلاسة وأمان”.
🚔De verhuizing van bankbiljetten en ruim 200 ton aan goud naar Haarlem is begonnen. Een operatie met bijzondere beveiligingseisen in samenwerking met @Defensie @Marechaussee @Politie en gemeenten.
Lees hier waarom de bankbiljetten en het goud verhuizen: https://t.co/UPrybHaGlf pic.twitter.com/RoC0i4uI4r
— De Nederlandsche Bank (@DNB_NL) October 2, 2020
وتأتي هذه الخطوة بسبب تجديد مقر البنك المركزي في أمستردام حيث سيتم نقل السندات وذهب البنك بشكل دائم إلى قبو لم يتم بناؤه بعد في مدينة زيست وسط البلاد.
من الجدير بالذكر أن البنك المركزي الهولندي لا يخزن كل ما لديه من ذهب في هولندا، حيث يمتلك احتياطيات كبيرة مخزنة في الولايات المتحدة وبريطانيا وكندا.
